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交易傭金,不應該是一本糊涂賬(案例5)

廣州的老王最近遇到了煩心事。本來好好地在A證券公司開戶,傭金費率多年來一直是0.8‰,前兩個月隔壁B證券公司小鄒找到老王,說我這邊只收0.4‰,老王一時心動,就轉戶去了B證券公司。哪知道最近一查才發現,B公司的傭金一直按0.8‰收取,此外在多筆交易中還收取了5元的傭金。老王于是撥打12386熱線投訴。

熱線通過廣東證券期貨業協會,將老王的投訴轉B公司處理。廣東證券期貨業協會積極督促公司處理好該起投訴,同時還建議公司就開戶傭金事宜進行全面自查,確保收費公平合理。

B公司翻查老王開戶資料和相關留存檔案、回訪錄音等資料,未發現老王對傭金收取標準提出異議或申請調整傭金的任何材料。客戶經理小鄒也表示,未曾給予老王傭金0.4‰的承諾。對于其中的5元傭金問題,根據有關部門《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》的規定,A股每筆交易傭金不足5元的,按5元收取,因此,該項收費合規合理。

第二天,B公司工作人員拿著老王的開戶資料和錄音,以及相關政策文件,向老王當面溝通說明。老王表示,對5元一筆的傭金收費無異議,但要不是客戶經理小鄒承諾按0.4‰收取傭金,他怎么會轉到B公司呢?

B公司稱老王口說無憑。老王不服氣,于是再次撥通12386熱線表達對B公司的不滿,要求退還多收傭金的同時給予合理賠償。

眼看雙方“劍拔弩張”,熱線立刻與廣東證券期貨業協會聯系,希望指派專業調解員進行調解。

調解員先向A公司調取老王此前的傭金收費憑證,再向B公司說理,表示雖然老王不能提供相關證據,但其在轉至B公司前交易傭金一直是0.8‰,促使其轉戶的原因很可能就是傭金費率的優惠。其次,券商通常會對營銷人員有業績考核要求,一些營銷人員為了業績,常常會以口頭承諾低傭金的方式招攬客戶,等投資者開戶后,當初的承諾便拋諸腦后。

調解員一方面向B公司提出,希望對退還部分傭金的問題重新考慮。另一方面,調解員對老王曉以利弊,建議其在目前證據不足的情況下,退讓一步接受調解方案,以達成雙方共贏的目的。

在熱線及廣東證券期貨業協會有理有據的調解下,B公司向老王退還部分傭金,同時優化公司開戶流程,增加簽署傭金標準確認文件的環節。問題的順利解決,讓老王感受到12386熱線的古道熱腸,他最終簽署了調解協議書,并繼續留在B公司進行交易。

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